Carteras de fondos de inversión
Nuestros expertos hacen una gestión activa de tu cartera
Proponemos cuatro carteras ajustadas al perfil de riesgo de los clientes.
Nuestras carteras gestionadas de fondos tienen una elevada diversificación tanto por activos como por regiones y estilos. La estrategia de selección de fondos de inversión se adapta en todo momento a las circunstancias del mercado de forma activa y flexible, tomando las decisiones con base en la rentabilidad ajustada por el perfil de riesgo del inversor.
Delegar la gestión de tu cartera de fondos en un equipo profesional te dará la tranquilidad de saber que tus inversiones están en manos expertas.
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Rentabilidades a 3 años anualizadas. Para conocer la rentabilidad por año específico, consultar la ficha de la cartera. Rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de rentabilidades futuras. Las rentabilidades son brutas y no incluyen las comisiones del servicio de Gestión de Carteras de Renta 4.
Nuestras carteras gestionadas de fondos
Rendimiento
Una cartera moderada que ofrece rentas periódicas a través de cupones y dividendos.
Tolerante
Busco maximizar la rentabilidad de mis inversiones en los mercados de renta variable.
¿Qué son y cómo funcionan las carteras gestionadas de fondos?
Las carteras de fondos gestionadas son un servicio con el que delegar la gestión de tu patrimonio en nuestro equipo. Según tu perfil, se escogerá la cartera más propicia para ti y nuestros gestores tomarán las decisiones de inversión en fondos con base en la estrategia planteada y la situación del mercado.
Pasos para contratar tu cartera
Responde unas preguntas
Completa un formulario para averiguar qué carteras están hechas para ti y los objetivos que buscas.
Firma el contrato
Escoge la cartera en la que quieres invertir y firma el contrato de gestión.
Realiza un ingreso
Transfiere a la nueva cuenta al menos 20.000€ para activar la cartera y empieza a disfrutar de ella.
Clases limpias: comisiones más bajas con las carteras gestionadas
Una de las ventajas de las carteras gestionadas es que tienen acceso a las clases institucionales o clases limpias de los fondos de inversión. ¿Qué significa? Estas clases tienen comisiones de gestión más bajas respecto a los fondos que tú puedes comprar como cliente.
Renta 4 sólo obtiene beneficio a través de la comisión de gestión de la cartera.
Ventajas de delegar la gestión de tu cartera de fondos de inversión
Contratar una cartera de fondos tiene múltiples ventajas, pero la más destacada de todas ellas es la tranquilidad.
Nosotros tomamos las decisiones
Pon tu dinero en manos expertas para buscar el mejor resultado posible según tu perfil.
Sin preocupaciones
Nosotros nos encargamos de la gestión para que no te tengas que preocupar de nada.
Comisiones más bajas en los fondos
Acceso a las clases institucionales con comisiones reducidas.
Informes semanales personalizados
Para que sepas fácilmente cómo van tus inversiones.
Conocemos los mejores fondos
Hacemos un estudio en profundidad de la oferta completa de fondos del mercado.
Resolveremos todas tus dudas
Consulta todas tus dudas en tu oficina o a través de nuestros canales de contacto.
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Comisiones de la cartera
El servicio de carteras gestionadas tiene diferentes comisiones, dependiendo de la cartera y del tipo de comisión que decida el cliente:
- Cartera conservadora: 0,3% sobre patrimonio + 3% sobre beneficio o 0,4% sobre patrimonio.
- Cartera moderada, dinámica y tolerante: 0,7% sobre patrimonio + 5% beneficio o 1% sobre patrimonio.
La comisión sobre el patrimonio se aplica sobre el patrimonio medio gestionado a lo largo del año calculado sobre el patrimonio a final de cada mes. Solo se calcula sobre los meses que está en la gestión. Esta comisión se liquida trimestralmente.
La comisión sobre beneficio se aplica sobre la diferencia positiva entre el patrimonio al inicio del año y el final de año, minorado por las aportaciones e incrementado por las retiradas. El único gasto que se considera retirada es la propia comisión de gestión. Esta gestión solo se aplica si la cartera obtiene beneficio. Esta comisión se liquida de forma anual.Las comisiones del servicio de gestión están sujetas a IVA.
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Riesgos de la inversión en carteras
La inversión nunca está exenta de riesgos, por eso es tan importante que tengas definido un perfil inversor y una estrategia con la que te sientas a gusto. El riesgo de tu inversión dependerá principalmente de los siguientes factores:
- Volatilidad del mercado: las variaciones del activo en el que se invierta. Cuanto mayor es la volatilidad, mayor es el riesgo, así como el potencial de rentabilidad.
- Estrategia de inversión: las decisiones tomadas por el gestor del fondo o de la cartera definirán el riesgo de la misma. Cuanta más rentabilidad se busque, la estrategia será más agresiva y, por tanto, se asumirá más riesgo.
¿No es esto lo que buscas? Tenemos más opciones
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¿Prefieres invertir en acciones? Tenemos selecciones de valores escogidas por nuestros analistas.
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Preguntas frecuentes sobre las carteras de fondos
¿Qué son las carteras gestionadas?
Las carteras gestionadas son conjuntos de activos de inversión administrados por un equipo de expertos, con un objetivo y una estrategia definidos. Estos activos pueden incluir desde acciones en bolsa hasta fondos de inversión y otros productos financieros.
Ofrecen diversificación bajo una filosofía de inversión concreta y pueden clasificarse de distintas formas:
Perfiladas: según el nivel de riesgo que se quiera asumir.
Temáticas: enfocadas en una megatendencia o sector específico.
Por tipo de activo: invierten solo en un producto financiero o en varios.
Su principal ventaja es que permiten acceder a una inversión diversificada, gestionada por profesionales, lo que libera al inversor de tomar decisiones diarias y de seguir de cerca la evolución de los mercados.
¿Cuál es la cartera apropiada para mí?
Elegir la cartera más adecuada para ti dependerá de tu perfil como inversor. Para identificarlo, te haremos unas preguntas que nos permitirán conocer tu experiencia, objetivos y tolerancia al riesgo.
Si tu perfil es compatible con la cartera que has seleccionado, podrás contratarla directamente. En caso contrario, no podrás contratarla, pero podrás ponerte en contacto con tu asesor para que te orientemos hacia una alternativa que se ajuste mejor a ti y a tus necesidades de inversión.
¿En qué invierten las carteras?
Las carteras de fondos de Renta 4 Banco invierten en una selección de fondos que aportan diversificación y permiten aplicar distintas estrategias de inversión.
En los perfiles más conservadores, predominan los fondos de renta fija. A medida que aumenta la tolerancia al riesgo, se incrementa la proporción de fondos de renta variable, lo que eleva el potencial de rentabilidad, pero también la volatilidad.
¿Quién gestiona estas carteras?
El departamento de Gestión de Activos es responsable de crear y actualizar las carteras gestionadas de fondos. Su equipo de expertos analiza de forma exhaustiva más de 5.000 fondos disponibles en nuestra plataforma para seleccionar los más adecuados y definir una distribución óptima de activos para cada cartera.
El equipo vela por cumplir con los objetivos de riesgo/rentabilidad de la cartera, aprovechando también las mejores oportunidades de inversión que se presentan en el mercado.
¿Qué información tengo de las carteras de fondos?
Los clientes de las carteras gestionadas de fondos reciben periódicamente informes en los que pueden consultar la evolución de su cartera, los cambios realizados en sus activos y un breve análisis de las principales noticias y tendencias macroeconómicas que han marcado el rumbo de los mercados.
¿Qué comisiones tienen las carteras de fondos?
El servicio de carteras gestionadas tiene diferentes comisiones, dependiendo de la cartera y del tipo de comisión que decida el cliente.
Carteras perfiladas
- Perfil conservador: 0,3% sobre patrimonio + 3% sobre beneficio o 0,4% sobre patrimonio.
- Perfiles moderado, dinámico y tolerante: 0,7% sobre patrimonio + 5% beneficio o 1% sobre patrimonio.
Cartera rendimiento
- 0,6% anual sobre el patrimonio.
Por otro lado, el mínimo de inversión para poder acceder a estas carteras es de 20.000 €.