Invertir en ETFs: qué son, tipos y cómo empezar
Probar nuestra plataforma de ETFs
ETFs
Características de los ETFs
Invierte en todo un mercado o sector con un producto
Cotización y liquidez diaria para tus inversiones
Costes de gestión bajos al tratarse de inversión pasiva
ETFs: inversión diversificada a bajo coste
Los fondos cotizados o ETFs son una alternativa de inversión que te ofrece diversificación y liquidez en una sola compra, al unir las ventajas de los fondos de inversión y las acciones.
También podrás invertir en activos como el oro o las criptomonedas* a través de este producto. En nuestra plataforma podrás encontrar además:
- Buscador avanzado para encontrar el ETF que buscas entre más de 2.000 opciones.
- Comparador para que elijas el ETF que tiene mejores condiciones dentro dentro de nuestro catálogo.
- Información detallada sobre los principales ETFs a tu alcance en las fichas de producto.
*Algunos de estos ETFs son complejos y es posible que su contratación esté restringida a algunos clientes.
Tipos de ETFs: índices, temáticos, cripto y más
Conoce los principales tipos de ETFs en los que podrás invertir con nuestra plataforma.
ETFs sobre índices
Invierte en la evolución de los principales mercados financieros o en conjuntos de bonos de renta fija, tanto pública como privada.
ETFs temáticos
Apuesta por megatendencias y sectores con alto potencial de crecimiento, como tecnología, salud o sostenibilidad.
ETPs cripto
Accede al mercado de criptomonedas mediante productos tradicionales respaldados por gestoras reconocidas. Son ETFs complejos no aptos para todos los inversores.
ETFs apalancados
Multiplica el potencial de revalorización de tu inversión en índices, activos y sectores. Son ETFs complejos, no aptos para todos los inversores.
ETFs inversos
Obtén rentabilidad cuando el índice o activo de referencia cae. Son ETFs complejos, por lo que es un producto no apto para todos los inversores.
ETFs sobre índices
Invierte en la evolución de los principales mercados financieros o en el rendimiento de un conjunto de bonos de renta fija, tanto pública como privada. Replica el comportamiento de los mercados con un solo producto:
ETFs sobre índices
| Nombre | 1 año | 3 año | |
|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 14.45% | 16.47% | Contratar |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF | 13.82% | 17.64% | Contratar |
| iShares EUR Ultrashort Bond UCITS ETF | 2.91% | 3.41% | Contratar |
| SPDR Bloomberg Barclays 0-3 Year Euro Corporate Bond | 0.31% | 1.46% | Contratar |
| Xtrackers Euro Stoxx 50 | 20.08% | 18.86% | Contratar |
ETFs temáticos
Apuesta por diferentes temáticas y obtén beneficios de sectores con potencial de revalorización. Aquí te presentamos algunos ejemplos que invierten en megatendencias o segmentos de mercado atractivos:
ETFs temáticos
| Nombre | 1 año | 3 año | |
|---|---|---|---|
| First Trust Nasdaq Cybersecurity UCITS ETF | 15.57% | 18.64% | Contratar |
| Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF | 10.24% | 19.19% | Contratar |
| Ishares III PLC - Ishares Msci World Small Cap UCITS ETF | 8.62% | 9.11% | Contratar |
| Xtrackers MSCI World Energy UCITS ETF | 0.21% | -0.57% | Contratar |
| Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF | -5.54% | 1.08% | Contratar |
ETPs cripto
La inversión en el mercado de las criptomonedas a través de productos tradicionales y con la seguridad de estar avalados por algunas de las gestoras más destacadas del mundo. Son ETFs complejos, por lo que son productos no aptos para todos los inversores:
ETPs cripto
| Nombre | 1 año | 3 año | |
|---|---|---|---|
| 21Shares Bitcoin Core ETP | 42.28% | 61.68% | Contratar |
| Fidelity Physical Bitcoin ETP | 42.00% | 61.17% | Contratar |
| VanEck Bitcoin ETN | 41.17% | 60.49% | Contratar |
| VanEck Ethereum ETN | 35.90% | 22.39% | Contratar |
| WisdomTree Physical Ethereum | 36.39% | 22.58% | Contratar |
ETFs apalancados
Multiplica el potencial de revalorización de tu inversión en índices, activos y sectores. Son ETFs complejos, por lo que son productos no aptos para todos los inversores:
ETFs apalancados
| Nombre | 1 año | 3 año | |
|---|---|---|---|
| Amundi EURO STOXX 50 Daily 2X Leveraged UCITS ETF | 34.72% | 32.35% | Contratar |
| Direxion Daily MSFT Bull 2X Shares | 22.76% | 30.03% | Contratar |
| WisdomTree EURO STOXX Banks 3x Daily Leveraged | 236.79% | 131.36% | Contratar |
| WisdomTree Gold 3x Daily Leveraged | 116.88% | 78.76% | Contratar |
| Xtrackers S&P 500 2x Leveraged Daily Swap UCITS ETF | 25.39% | 34.34% | Contratar |
ETFs inversos
Los ETFs inversos obtienen ganancias cuando el índice, activo o sector de referencia sufre pérdidas. Son ETFs complejos, por lo que son productos no aptos para todos los inversores:
ETFs inversos
| Nombre | 1 año | 3 año | |
|---|---|---|---|
| Amundi EURO STOXX 50 Daily -2X Inverse UCITS ETF | -30.96% | -27.67% | Contratar |
| WisdomTree Brent Crude Oil 1x Daily Short | -3.33% | -3.57% | Contratar |
| WisdomTree Copper 3x Daily Short | -63.23% | -48.63% | Contratar |
| WisdomTree Emerging Markets 3x Daily Short | -55.02% | -43.08% | Contratar |
| Xtrackers S&P 500 Inverse Daily Swap UCITS ETF | -16.52% | -17.16% | Contratar |
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Buscador
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Selección 30
La selección de nuestros expertos con los mejores ETFs temáticos, sectoriales y con exposición a mercados internacionales.
Ventajas de invertir en ETFs con Renta 4 Banco
Buscador avanzado
Filtros por tipo de réplica, rating Morningstar, índice... Todo lo que necesitas para encontrar el ETF que buscas.
Ficha detallada
Conoce la distribución de activos, rentabilidad y estilo de inversión con nuestras fichas.
Estrategias Smart Beta
Descubre la combinación de gestión activa y gestión pasiva que abre nuevas e interesantes opciones de inversión.
Selección 30
Consulta los ETFs destacados por el equipo de Gestión de Activos de Renta 4 Banco.
Información sobre la inversión en ETFs
Requisitos normativos para contratar un ETF
Para contratar un ETF en España, debe tener el KID en español y cotizar en mercados europeos. Podrás invertir en índices de EE.UU. siempre que el ETF cotice en un mercado de Europa.
ETFs no complejos
Productos que replican de manera sencilla un índice o sector sin hacer uso de inversiones complejas como derivados. Además, presentan más liquidez y diversificación que los ETFs complejos.
ETFs complejos
ETFs que, por su estructura, riesgo o productos en los que invierten, no son aptos para todo tipo de clientes. Los ETFs sobre materias primas como el oro, criptoactivos, o los apalancados e inversos son algunos ejemplos.
Requisitos para invertir en ETFs complejos
Deberás contestar las respuestas correctamente en tu test de conveniencia y, además, tener experiencia en el producto. Si quieres más información, ponte en contacto con nosotros.
¿Como invertir en ETFs? Guía paso a paso
Objetivo y presupuesto
Antes de invertir, define qué quieres conseguir, cuál es tu horizonte temporal y cuánto vas a invertir inicialmente. Tener claros estos tres puntos te ayudará a tomar decisiones más acertadas.
Crea una estrategia
Decide en qué tipo de ETFs quieres invertir. Diseña una estrategia diversificada para reducir el riesgo. Y si tienes dudas, recuerda que en Renta 4 puedes contar con el apoyo de un asesor.
Pon en marcha tu plan
Invierte en los activos que has decidido y haz aportaciones periódicas para hacer crecer tu inversión y el retorno a largo plazo. Realiza un seguimiento y plantea posibles cambios que cumplan con tus propósitos.
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¿Cómo funcionan los ETFs?
Consulta las principales características de los ETFs, así como consejos a tener en cuenta a la hora de invertir.
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Comisiones de los ETFs
Con Renta 4 Banco contarás con unas comisiones muy competitivas que te permitirán operar con ETFs desde 1,5 €.
Asesoramiento
Te asesoramos en tus inversiones con ETFs
En Renta 4 siempre contarás con un especialista de inversión que te ayude a elegir un producto de inversión adecuado para tus ahorros.
Cuéntanos tus necesidades, objetivos y plazo y nos encargaremos de ofrecerte un propuesta de inversión que se adapte a ti.
¿Por qué ser cliente de Renta 4?
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Gama de productos
Bolsa, renta fija, bonos, fondos... ponemos una amplia gama de productos a tu alcance.
Un especialista a tu lado
Tendrás un especialista asignado que te asesorará y ayudará a tomar tus decisiones de inversión.
35 años de experiencia
Ayudando y asesorando a nuestros clientes desde 1986.
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Preguntas frecuentes sobre invertir en ETFs
¿Cómo comprar ETFs?
En Renta 4 Banco te ofrecemos una de las plataformas más completas del mercado para invertir en ETFs. A través de ella, podrás comprar y vender más de 2.000 ETFs de forma sencilla y eficiente.
Soy cliente de Renta 4 Banco, ¿Necesito abrir una nueva cuenta para acceder a ETF Top?
No, todos los clientes de Renta 4 Banco tienen acceso gratuito a la plataforma ETF Top. Para acceder a ella, pulsa en la sección Bolsa y Derivados / ETF Top de la zona de usuarios registrados de la Web.
¿Cuántos ETFs hay disponibles en Renta 4?
En nuestra plataforma de ETFs encontrarás la información más completa sobre todos los ETFs negociados en el mercado continuo, así como más de 2.000 ETFs cotizados en las principales bolsas europeas y americanas.
Además, ETF Top se adapta a ti: si no encuentras el ETF que estás buscando, solo tienes que decírnoslo y lo incluiremos en nuestra oferta en un plazo de 24 a 48 horas.
¿Hay cotizaciones de ETFs en tiempo real para invertir en ETFs?
Renta 4 ofrece un servicio adicional de cotizaciones de Bolsa en tiempo real que incluye los ETFs cotizados en el mercado. Por lo tanto, si contratas por ejemplo tiempo real en bolsa nacional, disfrutarás también de cotizaciones en tiempo real para todos los ETFs negociados en el mercado continuo.
¿A qué hora puedo comprar y vender ETFs?
Los ETFs se pueden contratar durante el horario de apertura de la bolsa en la que cotizan, del mismo modo que las acciones. Por ejemplo, los ETFs nacionales se podrán contratar durante la apertura de la Bolsa española, mientras que los ETFs cotizados en mercados americanos se podrán contratar hasta las 22:00 horas.
¿Puedo contratar ETFs desde la app de Renta 4 Banco?
Sí, desde la aplicación móvil también puedes contratar ETFs nacionales e internacionales. Sin embargo, deberás acceder a la Web para disfrutar de todas las ventajas que te ofrece la plataforma.
¿Y si nunca he invertido en ETFs?
Si nunca has invertido en ETFs, con la Selección 30 tendrás un listado de los mejores fondos cotizados escogidos por nuestros expertos en Gestión de Activos. Además, recuerda que en Renta 4 puedes contactar con tu asesor personal para que te ayude a tomar tus decisiones de inversión.
¿Qué ventajas tiene la inversión en ETFs?
Los Exchange Traded Funds (ETF) o fondos cotizados son productos híbridos entre los fondos de inversión y las acciones, ya que poseen características de ambos vehículos. Al igual que los fondos, los ETFs tienen un valor liquidativo que se publica al cierre de la sesión, pero, al cotizar en bolsa o mercado secundario, se pueden contratar durante toda la sesión bursátil como si de una acción se tratase.
¿Qué ventajas aportan al inversor los ETFs Smart Beta?
Los ETFs smart beta conservan las ventajas de los ETFs tradicionales (exposición amplia al mercado, diversificación, liquidez, bajo coste, transparencia...) a la vez que tratan de ofrecer una rentabilidad superior o un riesgo inferior al del índice subyacente.
¿La inversión en ETFs conlleva algún riesgo?
Como todo producto de renta variable, invertir en ETFs supone un riesgo, pudiendo darse el caso de que las rentabilidades obtenidas sean negativas. Para minimizar el riesgo y obtener la rentabilidad deseada, es muy importante que, antes de empezar a invertir, conozcas la composición del ETF y su vocación inversora. De esta forma, podrás hacerte una idea del riesgo que asumirás.